七、出资要件

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在这部分，要写明申请出资的方式、金额、用途，以及今后开展业务时怎样使用这些筹集来的资金。

（一）出资方式

写明公司希望风险投资或者银行以什么方式提供资金。因为投资、融资方需要根据资金提供的条件来判断商业计划的可行性，所以必须让资金的提供方了解自己公司需要多少资金？什么时候需要？以怎样的条件筹集资金（普通股票、贷款、公司债及其他）？

如果打算用公司来筹集资金的话，最好写明发行形式（普通债/附带新股预约权等）、金额、期限、利息等要件。如果要求出资方进行资本投资的话，不仅要写明金额、发行价格，还要写明优先受让权、并购条件等要件。如果资金筹集方法不固定，也应该写明这一点，并为投资者提供几个选项。

FAQ：

·希望筹集到的投资或者融资金额是多少？

·筹集到的资金的具体用途是什么？

·希望投资者以什么方式提供资金？

·股票发行价格是多少？自身的控股比率是多少？

（二）出资的相关条件

如果是银行贷款的话，要写明有无担保以及担保人等担保关系。如果是发行股票的话，要写明增资时的股票优先购买权、有无决议权、是否派董事等。另外，最好还要写明经营状况汇报的频度、内容，以及如何与资金提供方进行信息交流和汇报经营情况。

FAQ：

·是否能够接受派驻董事？

·如何对经营状况做报告？

·在增资时设定股票优先购买权吗？

（三）资本构成

发行股票的情况下，要写明增资前及增资后的股东结构（股票数、份额），这样可以使投资者理解自己拥有多大程度的所有权。

FAQ：

·此次增资的股数、股价是多少？如何分配额度？

·为什么这样对股票定价？

·今后有增资计划吗？如何分配额度？

（四）关于投入资金的回收

风险投资的收益来源是出售投入资金换来的股票。因此，在商业计划中要写清楚这次投入的资金以怎样的方式回收，对资金的回收方法和可能性进行说明。

回收投资资金的主要方法有股票上市、将股票出售给大企业以及MBO（管理层收购）等。在商业计划中还要写明股票上市或者出售股票的话，风险投资的ROI（投资收益率）是多少。

FAQ：

·打算采用哪种方式（股票上市、出售股票、MBO）回收投资资金？

·打算在几年后将股票上市？届时股票价格是多少？

·如果考虑出售事业的话，打算卖给什么样的企业？估计出售价格是多少？

·如果考虑回购股份的话，是在什么时候，以怎样的方式来计算股价？

（五）关于投资合同

风险投资在出资时，一般都会签订投资合同。合同内容包括增资时的股票优先购买权、董事的选任权、定期公开财务信息等。

因此在商业计划书中应该对接受出资时的条件进行说明。

FAQ：

·是否会公开月度决算书（业绩估算表）？

·是否每个月都汇报业绩？

·是否给投资者选任董事的权限？

·在增资时现有股东是否拥有优先购买权？